0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Примеры мошенничества в россии

Самые популярные в России виды мошенничества

Сколько существует человечество , столько живет и мошенничество. Почему , несмотря на все наставления , люди предпочитают обжечься сами , а не учиться на чужих ошибках? Лучшего ответа на вопрос не может дать никто , кроме самих мошенников: «Пока живут на свете дураки , обманом жить нам , стало быть , с руки». Эта несколько жестокая строчка из песенки лисы Алисы и кота Базилио весьма красочно описывает ситуацию. Когда человеку предлагают получить «легкие деньги», он часто забывает о том , что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. А если преступники сообщают об «опасности», якобы грозящей близким людям , жертва впадает в панику и начисто забывает о благоразумии. «Маркер экспресс» решил рассказать читателям о самых популярных видах современного мошенничества.

Многогранная ловушка

«Мы были вчера , мы есть сегодня , мы будем завтра!» — это один из лозунгов «МММ». К сожалению , он правдив. Несмотря на все скандалы и потрясения , строители финансовых пирамид упорно продолжают появляться , а граждане до сих пор верят обещаниям быстрого обогащения. И вот уже появляется «МММ-2011», за ней «МММ-2012»…

Следственным отделением УФСБ России по Алтайскому краю возбуждено уголовное дело по ч. 4 статьи 160 УК РФ ( «Растрата чужого имущества , вверенного виновному , в особо крупном размере») в отношении сотрудницы одного из отделений почтовой связи ФГУП «Почта России» УФПС по Алтайскому краю. В апреле 2020 года женщина , воспользовавшись предложением своей родственницы, вступила в ряды вкладчиков финансовой пирамиды «МММ-2011». Женщина перевела на счет мошенников более 3,8 млн. рублей. При этом ее личные сбережения составили лишь 34 тысячи рублей , остальная часть суммы принадлежала ФГУП «Почта России». Сотрудница была уволена , а все обязательства перед пострадавшими клиентами выполнены за счет средств предприятия.

«У меня зазвонил телефон…»

Буквально каждый день в сводке новостей появляются новые вести о случаях телефонного мошенничества. Простые и всем давно известные схемы до сих пор прекрасно работают. Мошенники могут представиться сотрудниками полиции , родственниками , сотрудниками банков , сотовых операторов и т. п. Люди «покупаются» и на СМС с просьбой перевести деньги с текстом: «Мама , срочно положи 100 рублей на указанный номер , потом все объясню», сообщения о выигрыше приза , блокировке банковской карты и тому подобное.

Чтобы избежать обмана в случае «блокировки карты», следует позвонить в банк по номеру , указанному на документах , прилагаемых к вашей карте , либо попросту не отвечать на такого рода сообщения. Со звонками дело обстоит сложнее. Как рассказывает помощник прокурора Ленинского района Барнаула Артем Рыбальченко , в сентябре 2020 года мошенники позвонили одному из жителей Барнаула и под видом сначала его сына , а потом сотрудника полиции сообщили , что сын совершил ДТП , в котором пострадал человек , и если отец хочет все уладить , то необходимо заплатить 30 тысяч рублей. Мужчина страдал ишемической болезнью сердца , поэтому волнение помешало ему действовать разумно. Мошенники договорились с ним о передаче необходимой суммы , после чего подъехали к дому мужчины и забрали деньги. Аналогичную схему предпринял неизвестный мошенник , звонивший в середине октября этого года жителям Заринска с номера 8−961−874−5350. К счастью , никто из заринчан ему не поверил.

Еще об одном удивительном случае рассказала старший помощник прокурора Железнодорожного района Елена Сербова. Одной из пожилых жительниц краевой столицы позвонили мошенники и сообщили , что ее сын попал в беду. Чтобы спасти его , женщина должна была отправиться в банк и перевести на указанный по телефону счет немалую сумму. Примечательно , что все сотрудники банка от кассира до главного менеджера отговаривали бабушку переводить деньги. На что она возмущалась и обвиняла банковских работников в бессердечии и нежелании ей помочь. Видя , что несчастная женщина немного не в себе, менеджеры вызвали полицию для проведения разъяснительной работы. Но мать никому не поверила , и деньги были перечислены. В настоящее время по данному факту возбуждено уголовное дело.

Бизнес в Сети

Мошенничества , совершаемые в сети Интернет , также нередки. И самое интересное , что в ловушки попадаются не только социально незащищенные слои населения , но и молодые люди , которые , казалось бы, должны разбираться в тонкостях Всемирной паутины.

6 сентября неизвестная мошенница разместила на сайте бесплатных объявлений информацию о продаже сотового телефона iPhone 5. Как сообщил помощник прокурора Железнодорожного района Барнаула Иван Брагин , 19-летняя гражданка Р. перечислила денежные средства в сумме 11 000 рублей через мультикассу. Возбуждено уголовное дело.

Следственным отделом МО МВД России «Рубцовский» в суд направлено уголовное дело по факту растраты денежных средств 19-летней горожанкой. Девушка регистрировалась в популярной социальной сети под различными никами — «Елена. Модная одежда», «Елена. Мода. Гламур», «Елена. Стиль» — и предлагала рубцовчанкам купить одежду со скидкой , информирует ГУ МВД России по Алтайскому краю. Принимая заказы , она требовала 100%-ной предоплаты. После поступления денег удаляла страницу и создавала новую. Ущерб от действий предприимчивой рубцовчанки составил более 30 тысяч рублей.

Тяжелая доля

Долевое строительство — это возведение объектов недвижимости с привлечением средств граждан с последующей передачей объекта дольщикам. Оно получило широкое распространение в России. В последнее время все большее количество дольщиков оказываются «в дураках» по вине недобросовестных застройщиков.

Большой резонанс в Барнауле и крае получил случай с обманом дольщиков агентством недвижимости «Соседи». С августа 2009-го по июль 2020 года директор агентства Маргарита Семенюк под предлогом получения денег для покупки земельного участка и последующего строительства жилья заключала договор залога или купли-продажи имущества между дольщиками и неким инвестором. Потом жилье продавалось , а деньги Семенюк присваивала себе. В общей сложности женщина обманула 36 человек на сумму 34 300 000 рублей. Пострадавшие , не надеясь на то , что им помогут добиться справедливости , объявили голодовку. 14 октября , на седьмой день , голодовка была приостановлена из-за ухудшения самочувствия людей. Дольщики оставили за собой право продолжить голодать после получения ответов от Следственного комитета и полиции.

Тем не менее проблема с обманутыми дольщиками в крае решается. Так , 17 октября Александр Карлин вручил ключи от новых квартир семьям , жилые дома для которых не были своевременно введены в эксплуатацию. Группа из 30 обманутых дольщиков первой получила жилье в новом доме на ул. Глушкова , 16. Но как долго ждать счастливого момента дольщикам «Соседей»?

Важно помнить!

Если вам звонят и говорят о том , что ваш родственник попал в беду , следует сначала узнать имя собеседника и отделение полиции , в котором якобы находится родственник. Следующий шаг — ваш звонок родственнику и всем знакомым , которые могут знать о его местонахождении. Обычно афера мошенников раскрывается уже после этих простых действий. Не забывайте также о том , что дача взятки — это уголовное преступление. При поступлении подобных сообщений или звонков необходимо позвонить по телефону доверия полиции 128 или 02.

Топ-7 популярных схем мошенничества

Эта статья — срез основных видов мошенничества на территории РФ в настоящее время.

В России существуют тысячи видов мошенничества. Это и мелкие аферы, и серьезные дела, в которых замешаны миллионы рублей. Зарабатывают нечестными путями многие, но не все из них попадаются. Есть такие мошеннические схемы, которые сложно или почти невозможно раскрыть. Зачастую, это аферы на небольшие суммы, но как раз выгоднее всего воровать незаметно, по чуть-чуть. Поэтому самые успешные мошенники выбирают именно такие схемы.

Аферы с материнским капиталом

Россия поддерживает семьи и стимулирует рождаемость, предоставляя государственную помощь родителям или усыновителям детей. Претендовать на материнский капитал могут семьи при рождении/усыновлении второго и последующих детей. При этом родители получают сертификат на материнский капитал (в 2020 г. размер финпомощи составляет 429 408 руб.), но деньги могут использовать только после того, как ребенку исполнится 3 года, да и то лишь на улучшение жилищных условий, образование детей, а также формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин. Естественно, находятся тысячи людей, готовых идти на аферы, лишь бы получить на руки живые деньги.

Следует сказать, что обналичивать материнский капитал в 2020 г. запрещено законом (раньше такая возможность была). Поэтому большинство мошенников играют именно на этом – они предлагают выкупить у новоиспеченных родителей сертификат за существенно меньшие деньги, но наличными. Бывали даже случаи, когда люди продавали сертификаты за ничтожные 6 тыс. руб., лишь бы получить деньги на руки и не ждать 3 года. Отметим, что за обналичивание материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность. Конечно, никакие 6 тыс. или даже 100 тыс. руб. не стоят того, чтобы сесть в тюрьму. Но найти мошенника и наказать, после проведения аферы, сложно, поэтому нести наказание приходится самим родителям.

Часто мошенничеством с материнским капиталом занимаются не только профессиональные аферисты, но и сами «родители». Так, например, существует схема, при которой две матери, родившие первого ребенка, кооперируются, делают фиктивные документы на детей, чтобы, по документам, одна из них имела двоих детей и получила материнский капитал. Затем сертификат обналичивается незаконным способом, а деньги делятся пополам.

Есть еще одна схема. Ею успешно пользуются жители отдаленных небольших населенных пунктов. Документы на ребенка делаются полностью фиктивные, то есть ребенок не был рожден, но женщине выписывается документ о том, что якобы роды прошли дома или в соседнем городе/деревне. В итоге ребенка нет – деньги есть.

Ускорители и решалы

Сегодня Россия погрязла в бюрократии, причем каждый чиновник считает своим долгом брать взятки за предоставление любой ничтожной справки, да еще и растягивать на максимально длительный срок выдачу такой справки. Естественно, это делается в большинстве случаев специально, для того чтобы стимулировать взяточничество и в сговоре с «ускорителями» получать дополнительный доход. «Ускорители» – это люди, имеющие достаточно связей, чтобы за вознаграждение ускорять выдачу справок и других документов, самой разной важности. Но достаточно частыми являются случаи, когда «ускорители» берут задаток (или даже полную сумму) за свою помощь, а потом исчезают в неизвестном направлении.

Читать еще:  Разбой отличие от грабежа

Существуют также так называемые «решалы» – люди, которые могут решить любые бюрократические проблемы. Например, они предлагают помощь в получении земельных участков в желаемом месте или регионе, оформлении и растаможке привезенного из-за границы автомобиля. Также «решалы» появляются тогда, когда у вас возникают проблемы с законом: вы виновны в ДТП, вас обвиняют (даже если незаконно) в совершении мелкого правонарушения, вам грозит крупный штраф и т.п. Они тут как тут, готовы помочь вам. Правда, часто после получения задатка «решалы» исчезают так же, как и «ускорители».

Иногда наглость «ускорителей» и «решал» удивляет – они сами звонят вам после того, как решить вашу бюрократическую проблему обычным путем не удалось, и предлагают помощь. Это подтверждает тот факт, что чиновники работают «в сцепке» с этими мошенниками.

Мошенничество с посылками

В последнее время участились случаи, когда мошенники нечестным путем получают чужие посылки на Почте России. Зачастую участвуют в таких аферах сами сотрудники почты, которые выбирают посылки поценнее (если указана высокая страховая стоимость или можно каким-то образом узнать о содержимом) и при помощи друзей забирают посылку. Мошенник делает фальшивую доверенность, узнает от сотрудника Почты России номер посылки, печатает собственное извещение и приходит со всем этим в отделение. Зачастую, правда, доверенность оформлена на правильном бланке, но нет печати (которую намного сложнее подделать). Если сотрудник почты на это внимания не обратит или согласится отдать посылку с нарушением, то мошенник получает чужую ценную вещь.

Такое мошенничество практически невозможно раскрыть, ведь настоящий владелец посылки может и не узнать, что она уже пришла и забрана кем-то. Он вполне может решить, что посылка потерялась где-то по дороге или еще не дошла – повседневная работа нашей Почты России делает такие предположения вполне реальными. А спустя месяцы после аферы, найти мошенника уже невозможно. Да и заниматься этим милиция не будет, поскольку цена вопроса слишком маленькая.

«Помогу поступить в ВУЗ»

Обширным полем для деятельности мошенников и аферистов является период поступления абитуриентов в российские ВУЗы. Они просиживают в холлах университетов, приемных отделениях, высматривая доверчивых жертв. Мошенники представляются преподавателями данного ВУЗа, работниками кафедры или членами приемной комиссии, выспрашивают у родителей и абитуриентов о том, куда те собираются поступать, имеют ли связи и проч. А затем предлагают за вознаграждение (в среднем около 100-300 тыс. руб.) помочь с поступлением, да еще на бюджет. Конечно, многие родители готовы приплатить, причем достаточно серьезно, чтобы быть уверенными в поступлении чада. Кроме того, некоторые даже обещают вернуть деньги, если не удастся посодействовать. Конечно, никто ничего возвращать не собирается. Равно как и помогать поступить. Да и найти потом мошенника и привлечь к ответственности почти нереально. Даже если вы найдете его, то наказать по закону сложно, ведь вы сами отдали ему деньги, никто вас не заставлял. А то, что вы доверчивый простофиля, так кто ж вам доктор.

Фальшивые документы

В России огромное число мошенников проворачивают аферы по продаже фальшивых документов, причем зачастую далеко не лучшего качества. Естественно, рано или поздно подделка выявляется, предъявителя арестовывают, но продавшие документ к тому времени уже скрываются. Самым большим спросом пользуются поддельные паспорта (их покупают многие мошенники, например, чтобы потом взять кредит в банке), удостоверения госструктур (например, Госдумы, различных министерств и ведомств) и силовых структур (полиции, ФСБ, частной охраны и т.п.), дипломы и другие документы в сфере образования (например, фальшивые документы о получении степени, защите диссертации).

Тут следует отметить, что распознать фальшивый документ плохого качества не составляет труда. Поэтому большинство людей, купивших поддельные документы с рук, рано или поздно попадаются. Причем за такое нарушение закона можно запросто сесть в тюрьму. А качественные подделки попадаются крайне редко, и они, обычно, куплены у постоянных поставщиков – знакомых, занимающихся подделкой. Только в этом случае мошенники с документами уделяют особое внимание качеству, ведь покупатель может их сдать, если попадется.

В странах постсоветского пространства работают целые проработанные схемы использования фальшивых документов. Например, мошенник делает для заказчика поддельный паспорт, в качестве оплаты же просит 50-75% от первого мошенничества с получением кредита в банке. Все последующие махинации в кредитовании заказчик проворачивает сам, оставляя себе всю прибыль. Кстати, здесь тоже есть подвох: значительное число таких «горе-мошенников» попадаются уже при втором-третьем обращении в банк за кредитом.

«Посредники» при кредитовании

Не так давно стал популярным еще один вид мошенничества: российская компания или организация находит заемщиков-должников и предлагает «выкупить» их кредит. Якобы заемщик должен перечислить 20-35% от суммы своего кредита этой компании, а она погасит остальное. Но после перечисления средств, мошенническая компания делает лишь несколько платежей и отказывается от своих обязательств. В итоге заемщик лишается денег, которые мог бы отдать на погашение кредита, а сам кредит остается на его шее. Но таким мошенничеством занимаются преимущественно компании, которые могут убедить заемщика в серьезности своих намерений. К тому же, в большинстве случаев наказать, а иногда и попросту найти, компанию-мошенника непросто. Но иногда это все же удается. Одной из таких организаций является компания «ДревПром», против которой уже сегодня возбуждено уголовное дело.

«Квартирная мафия»

Очень серьезные аферы проворачиваются в России, а особенно в Москве, с недвижимостью. Мошенники, занимающиеся этим, уже получили статус «квартирной мафии». Это действительно крупные дела. В них принимают участие нотариусы-мошенники, нечестные на руку сотрудники милиции, адвокаты-аферисты и работники Центров социального обслуживания (которые занимаются уходом за пожилыми людьми и инвалидами). Такая команда может очень легко завладеть квартирами одиноких пенсионеров и инвалидов нечестным путем. Зачастую мошенников вообще не находят, либо же находят после 20-й, 50-й, 100-й сделки, когда они уже наворовали миллионы.

Большую огласку, например, получило дело Игоря Когатько – московского нотариуса, через руки которого прошли порядка 90 квартир в столице. Сам горе-нотариус получил 5 лет тюрьмы и выплатил 80 млн руб. потерпевшим от его афер. А проворачивал этот мошенник свои аферы так: с ним «в сцепке» работал сотрудник правоохранительных органов, который собирал информацию о проблемных квартирах (где одинокий пожилой человек умер, владелец пропал без вести и т.п.); получив такие данные, нотариус подделывал документы о завещании, продаже квартиры, сдаче в долгосрочную аренду и проч. Даже если жертвы мошенничества обращались в суд, то процессы тянулись годами, и у них практически не было шанса выиграть дело. Это редкий случай, когда мошенники все же понесли наказание.

«Квартирная мафия» очень часто использует Центры социального обслуживания, сотрудники которых поддаются соблазну заработать на своих немощных и одиноких подопечных. Они либо уговаривают стариков переписать квартиру лично на них, либо после смерти пенсионера приносят поддельные документы – дарственную, завещание и т.п. – и получают квартиру, которую затем перепродают. Мало кто расследует, действительно ли пенсионер переписал квартиру на работника социальных служб, ведь это обычное, постоянно встречающееся явление.

10 самых распространённых схем мошенничества

После просмотра очередного репортажа о жертвах мошенников вы наверняка испытываете чувство, похожее на гордость, а в голове проскальзывают мысли вроде: «Уж кого-кого, а меня эти жулики точно не смогли бы обвести вокруг пальца». Не обольщайтесь — аферисты давно научились «разводить» даже самых осторожных и недоверчивых умников, к которым вы себя причисляете. Мошенники, как правило, отлично знают психологию потенциальных жертв, что позволяет им предвидеть все варианты развития событий и использовать против вас ваши же слабости. Если вы не желаете попадать в расставленные злоумышленниками сети, ознакомьтесь с самыми распространёнными методами опустошения карманов обывателей.

1. «Упавшая дыня»

Каждый порядочный человек, по вине которого сломалась чужая дорогостоящая вещь, предложит её владельцу возместить ущерб. Такого рода честностью часто пользуются мошенники, которые могут подстроить например, «случайное» столкновение на улице или в магазине.

Подобные аферы были очень распространены в стране Восходящего Солнца во времена сумасшедшей дороговизны фруктов и в частности — дынь. Злоумышленники с дынями в руках нарочно врезались в туристов и уронив свою ношу, требовали компенсации. Как правило, путешественники предпочитали платить, чтобы побыстрее замять конфликт.

Конечно, методом «упавшей дыни» аферисты пользуются и в наше время, только вместо фруктов они роняют бытовую технику (которая скорее всего, была сломана задолго до падения) или коробки с «дорогущими вазами» (то есть с битым стеклом), по их словам, «купленными в подарок жене» (как вариант — тёще). Самые осторожные и опытные из мошенников даже обзаводятся фальшивыми чеками, которые предъявляют в качестве доказательства ценности «испорченной вещи».

2. «Подарок судьбы»

Возможно, вы сталкивались с подобной аферой, если нет, включите воображение: к вам на улице обратился совершенно незнакомый человек, который утверждает, что нашёл кошелёк с крупной суммой денег и не знает, как с ними поступить. В ходе обсуждения ситуации ваш собеседник или вы сами озвучиваете идею, что средства следует разделить. Мошенник звонит своему «адвокату», который «советует» чтобы вы взяли деньги на хранение, предлоги могут быть разными: «лучше подождать, не объявится ли владелец кошелька» или что-то вроде этого. Жулики просят вас оставить им меньшую сумму в качестве гарантии будущего получения находки, вы поддаётесь уговорам, так как уже представляете себе, сколько всего можно купить на «упавшее с неба» состояние. Дальнейшее развитие событий предугадать нетрудно — заглянув в кошелёк, вы обнаруживаете там «билеты банка приколов» или пачки отпечатанных на принтере «купюр».

Читать еще:  Кражи из магазинов

Существуют различные варианты этой аферы, но так или иначе, злоумышленники «доверяют крупную сумму» или «ценную вещь» только в обмен на залог. Будьте осторожны — если незнакомый человек соглашается отдать вам огромные деньги при существенно меньшем залоге, он либо полный идиот, либо последователь Великого Комбинатора.

3. «Кольцо»

Как и «подарок судьбы», этот вид аферы рассчитан на чрезвычайно жадных и прагматичных или наоборот, бескорыстных и отзывчивых людей. Чаще всего мошенники действуют следующим образом: на улице вам встречается убитая горем очаровательная девушка, которая спрашивает, не находили ли вы её золотое обручальное кольцо, потерянное где-то поблизости. Получив отрицательный ответ, красавица обещает крупное вознаграждение за возвращение драгоценности и оставляет контактный телефон, чтобы в случае обнаружения кольца вы могли с ней связаться. Через некоторое время вы «чудесным образом» сталкиваетесь с незнакомцем, который «буквально сегодня» нашёл золотое кольцо, «стоящее баснословных денег» и конечно, находка была сделана именно в том районе, где к вам обратилась «расстроенная невеста».

Дураку понятно, что кольцо принадлежит ей и вы решаете выкупить кольцо, чтобы передать его «потерпевшей», оставить себе или продать (последние два варианта — для самых чёрствых и бессердечных). Выложив за драгоценность кругленькую сумму, вы несёте её к ювелиру и просите оценить «удачную покупку», а тот говорит, что этот кусок меди стоит чуть меньше, чем ничего.

Если вам не хочется попадать в такой переплёт, старайтесь держаться подальше от незнакомых, но жаждущих вашей помощи растерях, пусть даже очень симпатичных и ни в коем случае не покупайте у случайных прохожих драгоценности и иные вещи, которые выглядят очень ценными.

4. «Выигрыш в лотерею»

Существует огромное число разновидностей этой махинации, но принцип её остаётся неизменным — жертву убеждают перекупить «выигрыш» у подставного «победителя лотереи», который по каким-то причинам не может получить приз. Когда мобильные телефоны не были достаточно распространены, мошенники даже изготавливали фальшивые газеты с «доказывающими выигрыш» таблицами билетов-победителей, но сейчас жертва в любой момент может проверить истинную цену билета, поэтому газет жулики больше не печатают, научившись другим способам убедить клиента расстаться с деньгами.

Иногда «победитель» утверждает, например, что должен банку крупную сумму денег, поэтому судебные приставы непременно конфискуют его выигрыш. В других случаях проблемой является отсутствие прописки или документа, удостоверяющего личность — фантазия злоумышленников безгранична. «Лоху» предлагают стать обладателем заветного билета за довольно скромные (по сравнению с «призом») деньги, а когда он приходит за «законным вознаграждением», то с удивлением понимает, за что отдал свои кровные.

5. «Испанский узник»

«Испанский узник» — один из старейших трюков мошенников (подобный случай описан в одной из книг XVI-го века, в честь него уловка и получила своё экзотическое название), но доверчивые и недалёкие обыватели до сих пор на него попадаются. Суть в следующем — мошенник убеждает «лоха», что он является очень высокопоставленным и влиятельным лицом (возможно, из другой страны), которому необходимо без лишнего шума получить принадлежащие ему деньги. От жертвы требуется посильная материальная помощь, взамен «американский бизнесмен» («арабский шейх», «нигерийский принц» — легенда может быть какой угодно) обещает солидное вознаграждение и уверяет, что окажет любые услуги, естественно, только после получения своих денег. В ходе «спасения капитала» возникают всё новые и новые сложности, преодолеть которые можно только вливанием дополнительных средств из кармана жертвы -вымогательство продолжается до тех пор, пока у клиента не закончатся деньги или он не заподозрит обман.

Мошенники нашего времени зачастую действуют осторожнее и изобретательнее своих коллег, живших веками ранее. Например, жулик, выдавая себя за помощника иностранного дипломата или промышленника, рассказывает вам, что ему нужно выкупить чрезвычайно ценный товар, лежащий на складе, но всей суммы на руках нет. Вам предлагают вложить свои деньги, ведь сделка очень выгодна — потраченные средства возвратятся в десятикратном размере. Затем оказывается, что получить товар не так-то просто — необходимо «дать на лапу» чиновнику или иному должностному лицу, так что извольте раскошелиться ещё раз и так далее… Не сомневайтесь, платите, ведь «прибыль с лихвой покроет все издержки» — шутка, конечно. Настоящие воротилы бизнеса никогда не будут вовлекать в крупные сделки посторонних, не давайте жажде халявы взять верх над здравым смыслом.

6. «К вам едет ревизор!»

Вы, как и любой разумный человек, не станете сообщать кому попало информацию о своих банковских счетах, тем не менее, мошенники могут обманным путём получить доступ к вашим денежным средствам.

Чаще всего аферисты проворачивают свои махинации с помощью сообщника, работающего в банке. Например, вам говорят, что счёт заморожен для «проверки реквизитов», из-за «подозрений в его фиктивности» или по любой другой причине (главное, чтобы она была как можно более убедительной), а пока вы пытаетесь разобраться, что к чему, злоумышленники переводят деньги на свой счёт и заметают следы незаконных операций. Жулики используют очень разнообразные схемы, так что если вам показалось, что банковский служащий вводит вас в заблуждение, немедленно требуйте встречи с его начальником — это поможет прояснить ситуацию, конечно, если топ-менеджер не в доле.

7. «Переплата»

Для мошенников недостатки банковской системы и «дыры» в законодательстве — всё равно что верные сообщники. Жулики давно используют такие уловки, как открытие фиктивных счетов и подделка банковских чеков, среди наиболее популярных видов подобных афер — выписывание чека на сумму, превышающую стоимость покупки. Когда продавец обнаруживает «переплату» и сообщает о ней злоумышленнику, тот предлагает перевести «лишние деньги» на другой счёт или отправить наличными на указанный адрес. При попытке обналичить чек незадачливая жертва обнаруживает, что счёт закрыт или вообще никогда не существовал.

Один из самых известных в мире мастеров банковских махинаций — американец Фрэнк Абигнейл-младший. В 1960-х годах Фрэнк провернул множество незаконных операций на сумму более $2,5 млн. Незаурядные актёрские способности довольно долго помогали ему скрываться от полиции, однако в конце концов Абигнейл был схвачен и приговорён к 12-ти годам тюрьмы. Он отсидел лишь часть срока, а после выхода из тюрьмы стал консультантом крупных корпораций и правительств разных стран по вопросам экономической безопасности. В 2002-м году вышел фильм «Поймай меня, если сможешь», в основу которого легла автобиография Абигнейла.

8. «Сантехника вызывали?»

Аферисты часто маскируются под сотрудников коммунальных служб и государственных организаций, что позволяет быстро втереться в доверие к потенциальной жертве. Под предлогом проверки счётчиков или выявления незаконной перепланировки мошенники проникают в жилище и отвлекая внимание хозяина, выносят бытовую технику и другие ценности.

9. «Пятно на галстуке»

Многие трюки мошенников довольно просты, но от этого не менее эффективны. Скажем, вы идёте по улице и вдруг незнакомый человек обнаруживает пятно на вашем галстуке (или другом предмете одежды) и предлагает его стереть. Вы и глазом не успеете моргнуть, как «благодетель» удалит загрязнение, а вместе с ним — ваш бумажник.

Чаще всего жулики сами незаметно наносят пятна на одежду, чтобы предложение помощи выглядело убедительным. Как правило, люди впадают в замешательство и начинают разглядывать свою одежду, когда кто-то сообщает им о пятне, поэтому мошенники действуют очень быстро и уверенно. В подобной ситуации старайтесь не входить в близкий контакт с незнакомцем, вежливо, но твёрдо отклоните предложение о помощи и сотрите пятно сами.

10. «Уладим дело на месте»

Для автомобилиста нет ничего хуже, чем сбить пешехода: в лучшем случае придётся потратить кучу времени и денег на судебные заседания, не говоря уже о выплате компенсации, а в худшем есть риск угодить за решётку. Желая избежать серьёзных проблем, многие водители предпочитают улаживать разногласия прямо на месте, чем умело пользуются злоумышленники, которые нарочно бросаются под колёса автомобиля, а потом шантажируют автолюбителя, чтобы заставить его раскошелиться. Надо сказать, такой способ мошенничества требует от жулика определённой смелости, ведь при столкновении всегда есть опасность получения серьёзной травмы.

В последнее время набирает популярность более безопасная для мошенников разновидность аферы. Выглядит это так: после ДТП «потерпевший» заявляет, что чувствует себя хорошо, но вот незадача, его планшет (как вариант — ноутбук или смартфон) вдребезги разбит ударом бампера. Водитель на радостях («пешеход жив и судя по всему, не горит желанием судиться») предлагает выдать «пострадавшему» сумму, которой хватит на покупку нового гаджета. Если автомобилист не торопится доставать деньги, в толпе зевак тут же находится «доброжелатель» (или «гневный свидетель»), который советует не тянуть с компенсацией, ведь «судебные тяжбы обойдутся гораздо дороже». Надо ли говорить, что «пешеход» и «доброжелатель» состоят в сговоре.

Если вас угораздило сбить пешехода, прежде всего, вызовите полицию, скорую помощь и найдите независимых свидетелей происшествия — это поможет избежать шантажа и вывести жуликов на чистую воду.

Самые громкие аферы в истории

Аферистами называют людей, у которых желание быстро разбогатеть выходило за рамки закона и общечеловеческих принципов. У аферы есть много синонимов, а потому аферистов часто называют мошенниками, авантюристами, махинаторами, жуликами. Были аферы, что не удались, а были и такие схемы, которые принесли своим авторам немалые доходы и мировой успех. Оглянемся в историческое прошлое человечества, и вспомним самые громкие аферы в истории.

Читать еще:  Можно ли вернуть испорченный продукт без чека

Троянский конь

Пожалуй, первая зафиксированная в истории афера, описанная в «Илиаде» Гомера. Можно назвать военной хитростью, но греки поступили с троянцами не честно.
Греки преподнесли жителям Трои огромного деревянного коня, внутри которого находился вооружённый отряд. Ночью, находящиеся внутри коня воины, открыли ворота. В результате этого обмана Троя пала. А до этого успешно оборонялась в течение многих лет.

Война началась с авантюры, когда Парис украл Елену, авантюрой и закончилась. С тех пор, «Троянский конь» стал ассоциироваться с военной уловкой и трюком, а информатике так назвали вредоносную программу.

Между тем, на нашем сайте TheBiggest.ru вы сможете почитать о самых больших породах лошадей, а также посмотреть их фотографии.

Серые бараны

Пусть и не самая громкая афера в истории, но зато весьма поучительная. В английском графстве Девон есть болотистая местность, называемая Дартмур.

В пределах местности находится уникальный мегалитический памятник. Это два круга выложенных больших валунов, диаметром 33 м. Каждый круг состоит из 30 камней.

Однажды в Дартмур приехал весьма вредный фермер, которому не нравилось качество здешних овец. Так вот афера заключалась в том, что местные крестьяне подпоили заезжего богача, и продали эти камни подвыпившему фермеру, выдав их за овец.

Принцесса Карибу

В течение нескольких месяцев обычной девушке, дочери сапожника удавалось выдавать себя за знатную особу. Всем она представлялась принцессой Карибу, которой удалось бежать из плена пиратов после кораблекрушения.

Она разговаривала на непонятном языке, а англичане, так привыкшие к почёту аристократов, окружили юную леди заботой и вниманием. Её приглашали на светские балы, дарили подарки. Она стала очень популярна в высшем свете, и даже получила несколько заманчивых предложений брака.

Но обман был раскрыт, когда кто-то опознал в ней дочь сапожника. Надежды на безоблачную жизнь рухнули. Оказалось и язык, на котором она говорила, просто непонятный набор слов.

Первая финансовая пирамида

Итальянец Чарльз Понци в поисках лучшей жизни переехал в Соединённые Штаты. В стране больших возможностей он открыл фирму, которая занималась ценными бумагами.

Понци обещал вкладчикам, что за каждые тысячу долларов они получат через 3 месяца 1 500 долларов. Компания процветала несколько лет, но потом по иску одного из вкладчиков фирма обанкротилась. Миллионы вкладчиков потеряли свои деньги.

Предприимчивого итальянца осудили на 5 лет, а когда он вышел снова открыл финансовую фирму, продолжая проворачивать аферы.

Пилтдаунский человек

В теории происхождения человека, называемой антропогенезом, множество белых пятен.

Восполнить пробел и одновременно прославиться решил английский археолог любитель Чарльз Доусон. В феврале 1912 года он сообщил, что обнаружил в графстве Суссекс кости человекоподобного существа. На весь мир Чарльз заявил, что это недостающее звено между обезьяной и человеком, и назвал находку «Eoanthropus dawsoni».

На протяжении сорока лет весь мир считал, что Доусон сделал величайшее открытие. Но в конце 40-х годов провели исследование. Как оказалось, это были кости черепа современного человека и часть челюсти орангутанга. Чтобы состарить свою находку горе-археолог обработал кости бихроматом калия.

Специалист по достопримечательностям

В 20-е годы ХХ столетия в Англии появился человек, который легко продавал туристам лондонские достопримечательности. Звали его Артур Фергюсон.

История засвидетельствовала, что Биг-Бен он сумел продать доверчивым туристам за 1 000 фунтов, а вот статую адмирала Нельсона, что стоит на Трафальгарской площади за 6 000. Не понять только, что подвигло туристов отдать такие деньги мошеннику.

В 1925 году Артур перебрался в США, где смог продать резиденцию Президента страны одному фермеру за рекордные 100 000 долларов.

Подвела мошенника Статуя свободы, вернее, туристка, которая не поверила его правам на памятник и сдала Фергюсона в полицию.

Продажа Эйфелевой башни

Жил на земле талантливый аферист по имени Виктор Люстинг, которому дважды удалось продать главную достопримечательность Парижа. Родился он в Чехии, а первые махинации проворачивал с фальшивыми купюрами, смастерив печатный станок.

В 1925 году Виктор прибыл в Париж и прочитал в газетах, что ищут подрядчиков на ремонт Эйфелевой башни. Выдавая себя за работника Министерства почты и телеграфа, он рассылал письма предпринимателям, которые занимались вторичной переработкой металлов.

Жертвой оказался Андрэ Пуассон, который не только купил права на снос и переработку башни, но и дал мошеннику взятку, чтобы точно выиграть эту сделку.

Не так давно владелец сайта thebiggest.ru приобрел настоящие права на Эйфелеву Башню, так что те, кто хочет купить это прекрасное сооружение, пишите нам. Договоримся!

Медик аферист Джон Бринкли

Медицинские способности Джона вызывают сомнения, да и диплом возможно ненастоящий. Но психологом он был великолепным, и сразу понял, на чём можно быстро заработать состояние.

В городке Гринвиль он начал лечить мужчин, которые сомневались в своих мужских возможностях. Он делал им укол, и они были довольны, хотя это была обыкновенная вода. Естественно, что это не могло длиться вечно. После многочисленных жалоб пациентов ему пришлось поменять методику «лечения».

Он стал пересаживать мужчинам, страдающим импотенцией, железы козла. Медицинский бизнес принёс Бринкли около $12 млн, но пациенты жаловались на врача, у него отобрали лицензию, а сам он объявил себя банкротом.

Неуловимый Абигнейл

Сейчас Фрэнк Абигнейл руководит фирмой, помогающей людям не стать жертвами финансовых махинаций, а когда-то сам легко проворачивал аферы.

В 16 лет он уже умело подделывал чеки, чем и зарабатывал на жизнь. В общей сложности, он получил около $2,5 млн, обналичивая чеки в разных странах мира. Он легко перевоплощался, выдавая себя за лётчика, переводчика, успешного адвоката. Вообще, он мог изобразить человека любой профессии, и полиции не удавалось его поймать.

Когда в 1969 году его всё же задержали, 12 государств просили его выдать, чтобы подвергнуть наказанию за мошенничество. Его биография стала основой для создания фильма «Поймай меня, если сможешь». Если вы не смотрели этот фильм, thebiggest настоятельно рекомендует это сделать!

Ласковый май

Крупнейшая финансовая афера времён перестройки, провёрнутая Андреем Разиным. Он появился в Москве с нечёткой фотографией, заявляя всем, что на ней он и его дядя Михаил Горбачёв. А если быть точнее, то сначала Разин ничего не заявлял, за него всю историю придумали люди, разносящие слухи, шептавшие в кулуарах Кремля. А Разин лишь подыгрывал этим слухам. Так из приближённого к первому президенту страны, он быстро стал его «племянником». Спросить напрямую у Горбачева о Разине все стеснялись, поэтому-то слухи ходили очень долго.

То самое фото с Михаилом Сергеевичем Горбачёвым.

Потом была создана группа из талантливых музыкантов детских домов со звучным названием «Ласковый май». Их песня «Белые розы» тогда звучала на всех дискотеках и из каждого окна. Поп-группа из подростков была популярна, но в лицо мало их кто знал.

На волне этой популярности было создано несколько коллективов, которые колесили по стране с концертами под вывеской «Ласковый май». Люди слушали фонограммы, а деньги за концерты платили настоящие.

Нигерийские письма

В историю этот вид финансового мошенничества вошёл под наименованием «Афера 419». Получил широкое распространение с появлением электронной почты, хотя первые письма приходили ещё в 1980 году.

Письма приходили жителям европейских стран и Северной Америки. Обратный адресат — Нигерия. В письме писалось, о больших состояниях, которые необходимо вывезти из страны, так как их хозяев преследуют на родине по политическим мотивам. И что люди были готовы поделиться этими богатствами, от получателя нужно было всего-то оплатить налог в размере нескольких процентов от суммы будущего перевода. Люди верили, переводили деньги, ведь подписаны они были принцами, королями, президентами и другими высшими чинами африканской страны.

Как вы думаете сколько из тех, кто согласился помочь, получили свои миллионы?

Россия тоже богата на таланты, а три буквы «МММ» надолго запомнились миллионам жителей России, вложившим деньги в эту компанию.

Сергей Мавроди сумел организовать крупнейшую в истории финансовую пирамиду. Начиналось всё ещё в СССР, в 1989 году, а рухнула пирамида юридически в 1997 году. Тремя годами ранее произошёл фактический обвал, а пострадавшими стали более 2 млн человек. Россияне и жители других республик помнят эту навязчивую рекламу «МММ» с Лёней Голубковым, который не халявщик.

Самое интересное, что отсидев срок, Мавроди смог организовать новую пирамиду, но уже не с таким успехом. Но всё же были люди, которые с удовольствием вкладывались в новое предприятие старого комбинатора. После обрушения второй волны МММ, на территории России появилось множество новых финансовых пирамид. Одной из крупнейшей была Кэшбери, ущерб от которой составил несколько млрд рублей.

Заключение

Наша статья про самые громкие аферы подошла к завершению. Подытоживая, отметим, что великолепным аферистом был герой книг Ильфа и Петрова Остап Бендер. Но, как мы помним из книги, он чтил уголовный кодекс и знал 400 способов честного отъёма денежных знаков у населения.

Редакция thebiggest ждёт от вас интересных комментариев на эту тему. Возможно вам есть чем поделиться с нами и нашими читателями. Вы сталкивались с какими-нибудь аферами в жизни?

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector